Тема 1. Общие вопросы организации и функционирования банковской системы.
1. Финансовое посредничество.
2. Центральный банк (функции и денежно-кредитная политика).
3. Основные тенденции развития современной банковской системы за рубежом.

Тема 2. Анализ финансового состояния и результатов операционной деятельности банка.
1. Баланс банка: структура и особенности.
2. Активы, пассивы и забалансовые операции банка.
3. Финансовый рычаг и его значение в работе банка.
4. Доходы и расходы банка.
5. Показатели прибыльности банка; модель ROE (доход на единицу акционерного капитала.

Тема 3. Финансовые риски и управление ликвидностью.
1. Понятие и виды рисков в банковском деле; риск и доходность финансовых обязательств.
2. Резервная позиция банка.
3. Ликвидность: факторы спроса на ликвидные средства и методы обеспечения ликвидности. Секьюритизация как источник ликвидных ресурсов.
4. Показатели ликвидности банка.

Тема 4. Привлечение денежных ресурсов и управление пассивами. Банковский капитал.
5. Структура банковских пассивов.
6. Депозитные операции.
7. Недепозитные источники ресурсов.
8. Стратегия банка по привлечению ресурсов.
9. Капитал банка: структура и функции.
10. Стандарты достаточности капитала.
11. Политика управления активами и пассивами банка.

Тема 5. Кредитные операции банка.
1. Общая характеристика кредитной политики банка.
2. Виды банковских услуг.
3. Анализ кредитоспособности банковских клиентов (источники сведений, показатели для оценки кредитного риска).
4. Кредитный договор.
5. Обеспечение и стоимость кредита.
6. Проблемные кредиты, контроль за состоянием кредитного портфеля.

Тема 6. Система и инструменты безналичных расчетов.
1. Система безналичных расчетов.
2. Инструменты платежного оборота (векселя и чеки, клиринг и инкассо чеков, жирооборот).
3. Международные денежные переводы.
4. Банковские платежные карты.
5. Система межбанковских расчетов (брутто- и нетто-системы). SWIFT.

Семинар №1. Баланс и прибыльность банка.
1. Баланс банка и его особенности. Структура активов и пассивов. Забалансовые операции.
2. Прибыльность банка. Модель ROE.

Семинар №2. Ликвидность банка и его ресурсная база.
1. Финансовые риски и их виды.
2. Ликвидность, факторы спроса и методы обеспечения ликвидности.
3. Привлеченные средства и капитал. Международные средства достаточности капитала.

Семинар №3. Кредитные операции банка.
1. Кредитная политика банка. Виды банковских ссуд.
2. Принципы выдачи кредитов. Методы анализа кредитоспособности банковских клиентов.
3. Процентная маржа и управление "разрывом".

Семинар №4. Система и инструменты безналичных денежных расчетов.
1. Виды и формы безналичных расчетов.
2. Вексель и чек.
3. Система межбанковских расчетов.
4. Банковские платежные карты.

Основная
1. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. Москва, 1994г.,1998г.
2. Рид Э. и др. Коммерческие банки. Москва, 1983г., 1991г.

Дополнительная
1. Синки Дж.Ф., мл. Управление финансами в коммерческих банках. Пер с англ. 4-го переработанного изд. Москва, 1994г., Catallaxy.
2. Кох Т.У. Управление банком. Пер. с англ. В 5-ти книгах, 6-ти частях. Уфа: "Спектр", 1993г.
3. Усоскин В.М. Банковские пластиковые карточки. Москва, 1995г.
4. Роуз П. Банковский менеджмент. Москва, 1995г.
5. Долан Э.Дж. Деньги, денежное обращение и банковская система. Москва, 1996г.
6. Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка. Москва, 1996г.
7. Шеремет А.Д. Финансовый анализ в коммерческом банке. Москва: "Финансы и статистика", 2000г.
8. Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран. Том 1, книга 1, 2. Банки. Москва, 1994г.

Периодические издания, рекомендуемые при написании эссе
1. Деньги и кредит, ж-л.
2. Банки и бизнес, газета.
3. Эксперт, ж-л.
4. Деньги, ж-л.
5. Профиль, ж-л.
6. Коммерсан Daily, газета.
7. Финансовая Россия, газета.

Updated 6.02.2002 21:07